Verschillen in koopsompolissen

De eindkapitalen van koopsompolissen kunnen per maatschappij enorm uiteenlopen, zoals blijkt uit onderstaande tabel.

Deze geldt voor een veertigjarige man die ƒ 5.634 of ƒ 11.268 investeert in een koopsompolis met een looptijd van 15 jaar. Bij eventueel overlijden vóór het einde van de looptijd wordt het volledige geïnvesteerde bedrag terugbetaald. Blijft hij leven, dan bedraagt het gegarandeerde lijfrentekapitaal na 15 jaar bij:

Verzekeraar koopsom koopsom ƒ 5.634 ƒ 11.268

1 Robein Leven 15.044 30.089 2 OHRA 14.275 29.616 3 Rozeker* 14.232 28.989 4 BEON Leven 13.871 29.131 5 Hooge Huys 13.148 28.629 6 Univé 13.673 29.090 7 Helvetia 13.634 27.618 8 DBV Leven 13.696 27.392 9 Erasmus Leven 13.424 27.472 10 UAP 13.423 27.468 11 Centraal Beheer 13.587 27.215 12 Interpolis 13.510 27.021 13 ABN AMRO Leven 13.182 26.548 14 Zwitserleven 12.892 26.768 15 Postbank 13.167 26.333 16 Nwe. Hollandse Lloyd 13.154 26.309 17 FBTO 13.106 26.301 18 Stad Rotterdam 12.860 25.720 19 Generali 12.369 26.143 20 NVS/Salland 12.831 25.662 21 Nation. Nederlanden 12.793 25.659 22 AMEV 12.777 25.555 23 Tiel/Utrecht 12.523 25.046 24 Zilveren Kruis 12.076 25.328 25 Reaal 12.082 25.037 26 NOG Verzekeringen 12.117 24.480 27 Goudse Verzekeringen 11.487 25.956 28 UBO 11.527 23.053 29 AEGON 11.474 22.948 30 Conservatrix 10.053 20.105 31 Sterpolis 9.877 14.474 *De eindkapitalen van het onlangs opgerichte Rozeker, een onderdeel van de Robeco-groep, zijn van februari 1996 terwijl de overige cijfers momentopnamen zijn van december 1995. Verder keert Rozeker bij overlijden vóór het einde van de looptijd 90% in plaats van 100% van het geïnvesteerde bedrag uit. (Bron: Vereniging Consument en Geldzaken)